公安部预警十项“花式理财”
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4月23日，处置非法集资部级联席会议在银保监会召开。会议上，处非办透露，2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%、28.5%。不过，非法集资形势依然复杂严峻，大案要案频发，呈现向新领域、新业态蔓延趋势，其中ICO、民间借贷、股权众筹成为监管着力规范的领域。（摘编自《北京青年报》《北京商报》）
非法集资领域广手段多样
有关部门负责人介绍，全国非法集资呈现出领域广泛、犯罪手段多样等显著特点。
当前，全国非法集资新发案件几乎遍布所有行业，呈现“遍地开花”的特点，从实体产品向金融领域蔓延的趋势很明显。犯罪分子假借迎合国家政策，打着“金融创新”“经济新业态”“资本运作”等幌子，从种植养殖、资源开发向投资理财、网络借贷、众筹、期货、股权、虚拟货币转变，迷惑性更强，“金融互助”、消费返利、养老投资等新型犯罪层出不穷。
此外，集资手段花样翻新，认定难度加大。一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品，以当下“热门名词”“热点概念”炒作，诱惑公众投资。一些无商品、无实体，打着“虚拟任务”名头的案件陆续出现。许多非法集资借助互联网平台，近期还出现了完全借助微信群等开展非法集资行为，隐蔽性强，风险传染快。此外，非法集资与传销、诈骗等犯罪相互交织的特征在一些领域和地区更加突出，农村地区非法集资“口口相传”“熟人拉熟人”现象明显，这些都给防范和打击工作带来更大困难。
虚拟货币交易场所退出
对于虚拟货币交易风险，央行条法司副司长龚雁指出，目前，全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。
自2016年4月以来，央行牵头开展了互联网金融风险专项整治工作，对涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为进行严厉打击，针对涉嫌非法集资、非法证券活动的ICO和比特币等虚拟货币交易场所，央行会同相关部委及时发布公告，明确态度、警示风险，并部署整治。
目前，虽然如OKCoin、币安、火币等交易平台已退出国内市场，但大多平台还是在中国香港或其他地区经营，且已有部分平台推出场外交易，支持国内投资者使用。这类行为绕过境内监管开展离岸交易和非法集资，造成极其恶劣的影响，应采取措施及时予以遏制。下一步，央行将按照《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》的职责分工配合司法部推动《处置非法集资条例》和《非存款类放贷组织条例》出台。
警惕10种“投资理财”
公安部有关人士称，2017年，全国公安机关共立案侦办非法集资案件8600余起，发案数呈现高位运行态势。重特大案件多发，2017年涉案金额超亿元的案件达50起，且动辄数十亿、上百亿元，造成的经济损失巨大。
公安机关提醒，警惕以下情形的“投资”“理财”项目：1.以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的；2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；4.以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；5.以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的；6.以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的；7.在街头、商超发放广告的；8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；9.“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的；10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
（责任编辑：lch）
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